Geldwäschebekämpfung verstehen – und warum sie entscheidend ist

In der heutigen Welt, in der sich Regeln und Vorschriften ständig ändern, haben Unternehmen Schwierigkeiten, Verbrechen wie Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) zu bekämpfen. Das Verständnis und die Umsetzung eines soliden Rahmens zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) sind für den Erfolg von Unternehmen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unerlässlich geworden.

Was ist AML?

Anti-Geldwäsche (AML) bezieht sich auf eine Reihe von Gesetzen, Vorschriften und Verfahren, die dazu beitragen, Kriminelle daran zu hindern, ihr illegales Geld zu verstecken oder zu waschen, um es legal erscheinen zu lassen.

Bei MBG sind wir uns bewusst, dass die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften nicht nur eine gesetzliche Pflicht ist, sondern auch ein wesentlicher Bestandteil der Unternehmensintegrität, der finanziellen Stabilität, der Unternehmensverantwortung und des Risikomanagements.

Das AML-Gesetz in den Vereinigten Arabischen Emiraten gilt für Finanzinstitute, Banken, Versicherungsgesellschaften, bestimmte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe (DNFBPs) sowie Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASPs). Zu diesen DNFBPs gehören:

• Händler mit Edelmetallen und Edelsteinen
• Immobilienmakler und -vermittler
• Treuhand- und Unternehmensdienstleister
• Wirtschaftsprüfer und unabhängige Buchhalter
• Rechtsanwälte, Notare und andere Rechtsberufe

Bedeutung der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche

1. Rechtsschutz: Regelmäßige AML-Prüfungen helfen Ihnen, die geltenden Gesetze einzuhalten und hohe Geldstrafen, rechtliche Probleme und Reputationsschäden zu vermeiden.
2. Risikominderung: Regelmäßige AML-Prüfungen tragen dazu bei, Kriminelle daran zu hindern, Ihr Unternehmen für Geldwäsche zu missbrauchen. Der strenge Prüfprozess erschwert es Kriminellen, durchzukommen. Die Risikobewertung, die Teil der AML-Prüfungen ist, hilft Unternehmen, Risiken im Zusammenhang mit Kunden oder Transaktionen zu erkennen und zu verstehen.
3. Mehr Sicherheit und Transparenz: AML-Prüfungen, wie z. B. die Überprüfung von Kundeninformationen, vermitteln ein klares Bild davon, wer Ihre Kunden sind und woher das Geld stammt. Dies trägt zu mehr Transparenz im Unternehmen bei und erschwert es Kriminellen, ihre Handlungen zu verbergen. Durch die Überwachung von Transaktionen können Unternehmen verdächtige Aktivitäten wie große Einzahlungen oder Überweisungen in Hochrisikoländer erkennen.
4. Vertrauen und Reputation aufbauen: Kunden legen heute Wert auf Unternehmen, die ethische Praktiken befolgen. Durch die schnelle Einführung von AML-Richtlinien oder -Maßnahmen zeigen Unternehmen, dass ihnen finanzielle Ehrlichkeit und die Bekämpfung illegaler Aktivitäten wichtig sind. Dies schafft Vertrauen bei den Kunden und stärkt das Markenimage.

Erstellung eines AML-Rahmenwerks

Wir gehen Schritt für Schritt vor, um ein AML-Framework zu entwickeln, das zu Ihrem Unternehmen passt:

1. Risiken verstehen: Wir lernen, wie das Unternehmen funktioniert und welche finanziellen Aktivitäten damit verbunden sind, um Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität zu identifizieren.
2. GoAML-Portal erstellen: Wir kümmern uns um alles rund um das GoAML-Portal, einschließlich der Registrierung, der Einrichtung des Systems, der Verwaltung der Zugriffsrechte und der Sicherstellung, dass alle Berichte an die Finanzermittlungsstelle weitergeleitet werden.
3. AML-Plan erstellen: Wir erstellen klare AML-Richtlinien, Verfahren und Risikobewertungen, die zu Ihrem Unternehmen passen, damit Sie die AML-Vorschriften einhalten können.
4. Schulungen: Wir bieten Schulungen an, um den Mitarbeitern zu helfen, alles über die Einhaltung der AML-Vorschriften zu verstehen.
5. Überprüfung der AML-Compliance: Wir überprüfen alle AML-Angelegenheiten, kontrollieren bestehende Prozesse und zeigen Maßnahmen zur Stärkung Ihrer AML-Compliance auf.
6. Compliance-Probleme: Wenn das Wirtschaftsministerium (MoE) auf Probleme hinweist, helfen wir Ihnen, alles zu beheben und Korrekturmaßnahmen zu ergreifen.
7. Aktualisierung des AML-Plans: Wir helfen Ihnen bei der Aktualisierung des AML-Plans auf der Grundlage von regulatorischen und geschäftlichen Änderungen.
8. Unabhängige AML-Prüfung: Wir führen unabhängige Prüfungen Ihres AML-Plans durch, um die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften sicherzustellen.

Warum sollten Sie sich für unsere AML-Compliance-Dienstleistungen entscheiden?

• Fundierte Kenntnisse der ML-Gesetze der VAE
• Maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Unternehmen
• Nachgewiesene Erfolgsbilanz
• Tätig in den gesamten VAE

Fazit

Die Einhaltung der AML-Vorschriften (insbesondere in Ländern wie den Vereinigten Arabischen Emiraten) kann sich wie die Jagd nach einem beweglichen Ziel anfühlen. Letztendlich geht es jedoch darum, das Unternehmen zu schützen und das Vertrauen der Kunden zu gewinnen. Bei MBG helfen wir Ihnen dabei, ein AML-Compliance-Framework aufzubauen, das nicht nur robust ist, sondern auch wirklich für Sie funktioniert.

Lassen Sie uns gemeinsam daran arbeiten, Ihr Unternehmen sicher und konform zu machen.