Risikomanagement für Unternehmen

Ungewissheit spielt eine wichtige Rolle bei der Entscheidungsfindung in der Wirtschaft, und nie mehr, als in diesen sich schnell verändernden Zeiten. Wirtschaftsführer suchen nach besseren Kenntnissen und Einsichten, auf die sie ihre Entscheidungen stützen können. Wie die jüngsten Ereignisse gezeigt haben, ist eine umfassende Risikobetrachtung sehr wichtig. Aus diesem Grund gehen Unternehmen jetzt vom herkömmlichen Risikomanagement zu einem Enterprise Risk Management (ERM) Ansatz über.

Als Berater für Enterprise Risk Management nutzt MBG ein tiefgreifendes Verständnis der strategischen, geschäftlichen und operativen Risiken, um die ERM-Rahmenwerke von Unternehmen zu erstellen, zu überprüfen und zu verbessern und sie an die neuesten Standards wie COSO anzupassen. Unser beratender Ansatz umfasst Interviews, Umfragen und Risiko-Workshops.

Wie sieht das regulatorische Umfeld für das Enterprise Risk Management aus?

• ADAA-Resolution Nr. 1 – Diese Lösung verpflichtet Unternehmen dazu, die Wirksamkeit interner Kontrollen und die Einhaltung von Gesetzen zu prüfen.
• IFRS 17 (Versicherungsvertrag) – IFRS17 wird dem Versicherungsmarkt der VAE neue und anspruchsvolle Verpflichtungen in Bezug auf eine weitere offene und transparente Finanzberichterstattung auferlegen, die den bestehenden gesetzlichen Verpflichtungen gemäß Abschnitt (6) und (7) der 2014 erlassenen Vorschriften gegenüberstehen.
• Board of Directors’ Decision Number (25) of 2014 Pertinent to Financial Regulations for Insurance Companies- Die Verordnungen bieten eine solide aufsichtsrechtliche Grundlage für das Risikomanagement und die Risikominderung, für die die Versicherungsunternehmen der VAE neue interne Governance-Strukturen geschaffen haben.
• Beschluss Nr. (19) des Verwaltungsrats der Versicherungsbehörde aus dem Jahr 2020 – Das Rundschreiben schreibt vor, dass die Versicherungsunternehmen verpflichtet sind, die Aufgabe des Risikomanagements so zu gestalten, dass sie strukturell geregelt ist, um die Anwendung des Risikomanagementsystems im Unternehmen zu ermöglichen.
• Risikomanagement und interne Kontrollen – Verordnung und Standards für Versicherungsunternehmen – Artikel (3): Effektives Risikomanagementsystem – Das Risikomanagementsystem eines Unternehmens muss so konzipiert sein, dass es auf allen Ebenen funktioniert, um die Identifizierung, Bewertung, Überwachung, Messung, Kontrolle, Berichterstattung und Abschwächung aller Risiken des Unternehmens in angemessener Zeit zu ermöglichen.
• Die Standards für das Börsengeschäft in den VAE (Version 1.10) – Februar 2018 – 10.1 Risikomanagement-Rahmenwerk – Die letztendliche Verantwortung für die Formulierung und Umsetzung eines effektiven Risikomanagement-Rahmenwerks liegt beim Vorstand (oder bei den Eigentümern/Partnern, wenn es keinen Vorstand gibt).

Wie können ERM-Dienstleistungen Ihrem Unternehmen helfen?

• Verbesserte Entscheidungsfindung: ERM ermöglicht eine fundiertere Entscheidungsfindung, indem es einen umfassenden Überblick über die Risikolandschaft des Unternehmens bietet.
• Verbessertes Risikobewusstsein: ERM fördert eine Kultur des Risikobewusstseins in der gesamten Organisation.
• Minderung von finanziellen Verlusten: ERM hilft bei der Identifizierung und Priorisierung von Risiken, die zu finanziellen Verlusten führen könnten.
• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Der ERM-Service hilft bei der Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften.
• Zuweisung von Ressourcen: ERM hilft, Ressourcen effektiver zuzuweisen, indem es sich auf die wichtigsten Risiken konzentriert.
• Frühwarnzeichen: ERM ermöglicht die Erkennung von Frühwarnsignalen für aufkommende Risiken, so dass das Unternehmen.

Wie können wir Ihnen helfen?

• Entwicklung eines Rahmens und Überprüfung des ERM
• Entwicklung und Überprüfung von Erklärungen zur Risikobereitschaft
• Workshops und Schulungen zur Risikobewertung
• Entwicklung und Überprüfung von wichtigen Risikoindikatoren (KRIs)/(KRAs)
• Vorlagen für die Risikoberichterstattung auf der Grundlage des COSO und der führenden Risikomanagementstandards

Unternehmensweites Risikomanagement

Enterprise Risk Management (ERM) ist ein strategisches Rahmenwerk, das von Organisationen eingesetzt wird, um Risiken zu identifizieren, zu bewerten, zu priorisieren und zu mindern, die ihre Fähigkeit beeinträchtigen könnten, ihre Ziele zu erreichen. Es umfasst einen ganzheitlichen Ansatz für das Risikomanagement, welches die Entscheidungsprozesse in der Risikobetrachtung auf allen Ebenen des Unternehmens einbezieht. ERM ermöglicht es Organisationen, Risiken proaktiv zu managen, Chancen zu ergreifen und die allgemeine Widerstandsfähigkeit und Nachhaltigkeit zu verbessern.

Vorteile von ERM

• Verbesserte Entscheidungsfindung
• Erhöhte Widerstandsfähigkeit
• Optimierte Ressourcenallokation
• Vertrauen der Stakeholder
• Wettbewerbsvorteil

Schlüsselkomponenten des Risikomanagements für Unternehmen

• Identifizierung von Risiken: ERM beginnt mit der Identifizierung und Kategorisierung potenzieller Risiken, die das Erreichen der Unternehmensziele beeinträchtigen können.
• Risikobewertung: Sobald die Risiken identifiziert sind, bewerten Organisationen deren Wahrscheinlichkeit und mögliche Auswirkungen auf die Ziele.
• Priorisierung von Risiken: ERM priorisiert Risiken auf der Grundlage ihrer Bedeutung, so dass Unternehmen ihre Ressourcen darauf konzentrieren können, die kritischsten Risiken zuerst anzugehen.
• Strategien zur Risikominderung: Nach der Priorisierung der Risiken entwickeln und implementieren die Unternehmen Strategien, um die Risiken abzuschwächen, zu übertragen oder zu vermeiden.
• Überwachung und Berichterstattung: ERM beinhaltet eine kontinuierliche Überwachung und Berichterstattung der Risiken, um sicherzustellen, dass die Bemühungen zum Risikomanagement effektiv und auf die Unternehmensziele abgestimmt bleiben.
• Integration in die Entscheidungsfindung: ERM integriert Risikoüberlegungen in die Entscheidungsprozesse auf allen Ebenen der Organisation.
• Kultur und Führung: ERM fördert eine risikobewusste Kultur innerhalb der Organisation, in der das Risikomanagement als Aufgabe eines jeden angesehen wird.

Warum MBG wählen

1. Zielsetzung: Integrieren Sie Risikomanagement-Ziele: Integrieren Sie Risikomanagement-Ziele in den Zielsetzungsprozess, um sicherzustellen, dass Risikoüberlegungen in die organisatorischen Prioritäten eingebettet werden.
2. Identifizierung von Risiken: Richten Sie die Risikoidentifizierung an den strategischen Zielen aus: Identifizieren Sie Risiken, die sich auf die Erreichung der strategischen Ziele auswirken können, die im Rahmen des Zielsetzungsprozesses festgelegt wurden.
3. Risikobewertung: Priorisieren Sie die Risiken: Bewerten Sie die Wahrscheinlichkeit und die Auswirkungen der identifizierten Risiken, um sie nach ihrer Bedeutung für die Unternehmensziele zu priorisieren.
4. Risikominderung: Aktionspläne entwickeln: Entwickeln Sie spezifische Aktionspläne und Initiativen, um die priorisierten Risiken zu mindern und die Wahrscheinlichkeit zu erhöhen, dass die strategischen Ziele erreicht werden.
5. Integration in die Entscheidungsfindung: Risikoüberlegungen einbeziehen: Integrieren Sie Risikobetrachtungen in die Entscheidungsprozesse auf allen Ebenen des Unternehmens und stellen Sie so sicher, dass Risiken bei der strategischen Planung, der Projektdurchführung und im Tagesgeschäft berücksichtigt werden.