Rechtliche Beratung

Neues Geldwäschegesetz und Durchführungsverordnungen der VAE: Praktische Schritte für Unternehmen

Die Vereinigten Arabischen Emirate haben ein neues Bundesgesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und aktualisierte Durchführungsbestimmungen erlassen, wodurch die nationalen Kontrollen gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung deutlich verstärkt werden. Das Bundesgesetz Nr. 10 von 2025 ist nun in Kraft, und die neuen Durchführungsbestimmungen gemäß Kabinettsbeschluss Nr. 134 von 2025 gelten ab dem 14. Dezember 2025.

Wichtige Änderungen, die Sie beachten sollten:

Der neue Rahmen erweitert den Anwendungsbereich der regulierten Unternehmen (einschließlich gemeinnütziger Organisationen, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Finanzinstitute, NPOs und Hochrisikosektoren wie Online-Glücksspiel), präzisiert die zentralen Definitionen der Geldwäschebekämpfung und erhöht die Anforderungen an die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, die laufende Überwachung und die Transparenz der wirtschaftlich Berechtigten. Er stärkt zudem die Verantwortung des Top-Managements und die Ermittlungs- und Durchsetzungsbefugnisse, indem er strengere Strafen und ein höheres aufsichtsrechtliches und strafrechtliches Risiko bei Nichteinhaltung einführt.

Wenn Sie:

ein Finanzinstitut sind
ein Nichtfinanzunternehmen (z. B. Immobilienmakler, Edelmetall-/Edelsteinhändler, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater, Rechts-/Unternehmensdienstleister) sind
ein Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASP) sind
eine gemeinnützige Organisation (NPO) sind oder
ein Unternehmen in einem Hochrisikosektor (einschließlich Online-Glücksspiel oder ähnlicher digitaler Plattformen) sind, dann betreffen Sie diese Änderungen.

Eine sofortige Vorbereitung ist unerlässlich.

Angesichts dieser erweiterten Verpflichtungen ist jetzt der ideale Zeitpunkt, um sicherzustellen, dass Ihr AML-Rahmenwerk robust, risikobasiert und vollständig auf die neuen Anforderungen der VAE abgestimmt ist.

Wie kann MBG Sie unterstützen?

Wir unterstützen Unternehmen in den gesamten VAE bei einem reibungslosen Übergang, indem wir die neuen Vorschriften in praxisnahe und angemessene Kontrollmaßnahmen umsetzen. Unsere Dienstleistungen im Bereich Geldwäschebekämpfung umfassen:

Beschleunigte Gap-Analysen gemäß den neuen Bestimmungen und Durchführungsverordnungen.
Aktualisierungen von Risikobewertungen, Richtlinien, Verfahren, Kundenprüfungen und Überwachungsprozessen.
Stärkung der Unternehmensführung, der Rolle des Top-Managements, der Dokumentation und der Schulungen, um die aufsichtsrechtlichen Erwartungen zu erfüllen.

Um zu erfahren, wie sich die neuen Geldwäschebestimmungen auf Ihr Unternehmen auswirken – oder um einen Geldwäsche-Check zu vereinbaren – kontaktieren Sie uns bitte.

Kontaktieren Sie uns noch heute